ウェルスナビには自動税金最適化機能が備わっています。DeTAXと呼ばれるこの機能では、税制上で可能な限り、税金の支払いを一部先送りすることにより、運用効率を高めることができます。 先送りされる主たる部分は分配金にかかる税金です。分配金を受け取る…

ウェルスナビが投資初心者へのアピールで最もうまくいっている理由は、以下のような図を用いて、将来の運用成果とその具体的な確率を明確に示した点にあると思います。 下図はその例ですが、いま35歳の人が元手の100万円と毎月3万円の積立により、老後に必要…

ウェルスナビのポートフォリオに、できるだけウェルスナビっぽくビットコインを加えて長期投資を行っています。以下、12月25日時点での運用状況報告です。 ビットコインの上昇が止まりません。価格は1ビットコインあたり2万4000ドルを超えました。私の保有数…

今年もあと1週間となりました。もう今年はDeTAXの発動は無いと思われますので、このタイミングで今年の成績をまとめておきます。 DeTAX（自動税金最適化）って何？ 2020年のDeTAX取引結果 DeTAXの成績まとめ（2020年） DeTAX（自動税金最適化）って何？ 知ら…

ウェルスナビのポートフォリオに、できるだけウェルスナビっぽくビットコインを加えて長期投資を行っています。以下、12月18日時点での運用状況報告です。 ビットコインの高騰が続いています。先週報告時のビットコイン保有額は約53万円だったのが、今は約67…

ウェルスナビのポートフォリオに、できるだけウェルスナビっぽくビットコインを加えて長期投資を行っています。以下、12月11日時点での運用状況報告です。 前回報告ではビットコイン急落！？などと言いましたが、持ち直しましたね。このままの価格で推移すれ…

ウェルスナビのポートフォリオに、できるだけウェルスナビっぽくビットコインを加えて長期投資を行っています。以下、11月27日時点での運用状況報告です。 先週はビットコインが急落、史上最高値更新を前に反落となりました。 先週の私のビットコイン保有額…

もしもウェルスナビが、ビットコインを資産クラスに組み入れたらどんな運用になるだろうか！？ こんな疑問に答えるため、「ウェルスナビ＋ビットコイン」と題した運用を行ってきました。 今年の10月末で、いったんの目標としてきた半年間の運用期間が過ぎま…

ウェルスナビ上場のニュースが飛び込んできました！ 日経によると、 ウェルスナビが東証への上場を申請したとのことで、早ければ年内にもマザーズに上場見込みとのことです。企業価値は日経の推定で500～600億円、STARTUP DBによると410億円ということで、か…

10月3日時点での、私のウェルスナビ運用状況を報告します。 先週は投資家にとって大きなニュースがたくさんありましたね。 ヨーロッパでの新型コロナ感染再拡大が深刻化、日本ではキオクシア（旧・東芝メモリ）上場延期、NTTのドコモへのTOB、東証システムダ…

9月26日時点での、私のウェルスナビ運用状況を報告します。 総資産額は先週から大幅に続落し、11万0417円減少しました。下落率は約1.8%です。 為替は先週の大幅下落から一転して反発し、1ドル105円59銭、約1.1%の円安となりました。ウェルスナビの保有資産は…

9月19日時点での、私のウェルスナビ運用状況を報告します。 総資産額は先週から7万2984円減少しました。下落率は約1.1%です。 今週は為替が大きく動いて、約1.6%も円高に振れました。ウェルスナビが基準としている9月19日1時現在、1ドル104.44円となっていま…

9月12日時点での、私のウェルスナビ運用状況を報告します。 2週間ぶりの運用状況報告となります。 私の総資産額は前回に比べて1万1850円増加していますが、この2週間で定期積立として15万円を入金しているため、実質的な保有資産の価格は大幅に下落しており…

ウェルスナビのポートフォリオに、できるだけウェルスナビっぽく暗号資産（ビットコイン）を加えて長期投資を行っています。 昨日8月31日は、私のウェルスナビで8月分の積立入金が行われる日でした。ポートフォリオを適切に維持するために必要な資産クラス毎…

8月29日時点での、私のウェルスナビ運用状況を報告します。 2週間ぶりの運用状況報告となりましたが、私の総資産額は前回に比べて7万7726円増加しました。率にして約1.2%の増加です。 この間、入金も分配金もありませんでしたので、純粋に保有資産の価格が上…

8月15日時点での、私のウェルスナビ運用状況を報告します。 先週に比べて総資産額は6万8606円増加しました。 この後すぐ説明しますが、このうち純粋に資産価格が上昇したことによる増加分は6万3355円で、先週に比べて約1%の利益となりました。 さらに分解す…

前回の記事で、ビットコイン部分も含めた自動リバランスの準備について説明しました。今回は、その結果を報告したいと思います。 （前回記事はこちら） curvex.hatenablog.com 前回私は、ウェルスナビのリバランス実行日を8月13日と予想しました。 この日に…

ウェルスナビのポートフォリオに、できるだけウェルスナビっぽくビットコインを加えて長期投資を行っています。 2020年4月30日を基準日として、まずは半年間、損益評価していきます。資産クラスのうち、暗号資産（BTC＝ビットコイン）以外はウェルスナビに丸…

前回の運用状況報告が7月18日だったので3週間ぶりになりますが、8月8日時点での私のウェルスナビ運用状況を報告します。 前回に比べて総資産額は29万6270円増加しました。 このうち、15万7500円は毎月実施している積立によるものです。この他、ウェルスナビ…

ウェルスナビ運用状況の報告（7月18日時点）です。 先週に比べて、私の総資産額は73,505円増加しました。円建てでの増加率は約1.3%でした。このうちの約0.3%は為替の影響で、若干の円安進行が資産価格向上に貢献しました。 資産クラス別の円建て増加率一位は…

だいぶ昔の話ですが、私のウェルスナビ口座に「分配金（源泉税還付）」という名称で入金がありました。 この還付金、一気に還付されるわけではなくて、8回に分けてダラダラ還付されてきました。まだ受取2回目だった当時、こんな記事を書いています。 curvex.…

ウェルスナビのポートフォリオに、できるだけウェルスナビっぽくビットコインを加えて長期投資を行っています。 2020年4月30日を基準日として、まずは半年間、損益評価していきます。資産クラスのうち、暗号資産（BTC＝ビットコイン）以外はウェルスナビに丸…

ウェルスナビ運用状況の報告（7月11日時点）です。 先週に比べて、私の総資産額は53,863円増加しました。 このうち370円は、米国債券（AGG）からの分配金収入で、残りが資産評価額の増加分でした。増加率は約0.9%でした。為替は0.7%の円高だったので、ドル建…

ウェルスナビのポートフォリオに、できるだけウェルスナビっぽくビットコインを加えて長期投資を行っています。 2020年4月30日を基準日として、まずは半年間、損益評価していきます。資産クラスのうち、暗号資産（BTC＝ビットコイン）以外はウェルスナビに丸…

しばらく更新をさぼっていたので、3週間ぶりとなった私のウェルスナビ運用状況（7月4日時点）です。 3週間前に比べて、私の総資産額は304,059円増加しています。 この数値は純粋な資産価格上昇分に加えて、積立や分配金による増加分も含んでいますので、以下…

ウェルスナビのポートフォリオに、できるだけウェルスナビっぽくビットコインを加えて長期投資を行っています。 6月の定期積立実行タイミングで各資産クラスの保有額を計算したところ、5月に引き続きビットコインの買付額がゼロと算出されました。そのため、…

ウェルスナビのポートフォリオに、できるだけウェルスナビっぽくビットコインを加えて長期投資を行っています。 明日は私のウェルスナビ運用ルールにおける6月分の積立入金日です。ウェルスナビとビットコインを合わせた積立予定額は15万7500円ですが、各資…

ウェルスナビのポートフォリオに、できるだけウェルスナビっぽくビットコインを加えて長期投資を行っています。 2020年4月30日を基準日として、まずは半年間、損益評価していきます。資産クラスのうち、暗号資産（BTC＝ビットコイン）以外はウェルスナビに丸…

先週だけで38万円以上も上昇した私のウェルスナビでしたが、今週の下落でその大部分を失いました。以下が、私のウェルスナビ運用状況（6月13日時点）です。 先週末から、私の総資産額増は308,913円の減少（5.3%減）となりました。先週の上昇分はほとんどチャ…

ウェルスナビのポートフォリオに、できるだけウェルスナビっぽくビットコインを加えて長期投資を行っています。 2020年4月30日を基準日として、まずは半年間、損益評価していきます。資産クラスのうち、暗号資産（BTC＝ビットコイン）以外はウェルスナビに丸…